Что включает в себя -Знай своего клиента (KYC)

KYC включает в себя следующие процедуры:

• Идентификация личности по идентификационным документам и проверка адреса.
• Анализ финансового состояния клиента - подтверждение источника дохода и обязательный контроль операций.
• Оценка всех рисков, связанных с действиями клиентов, такими как отмывание денег или финансирование терроризма.

Почему важен KYC?

Цель принципа — заботиться о безопасной финансовой среде, предотвращать легализацию средств, полученных преступным путем и исключать риски финансирования терроризма. Используя Знай своего клиента банки и другие финансовые учреждения идентифицируют каждого клиента – является ли он тем, кем он себя заявляет и какая у него история.

Как происходит процесс KYC

Клиенты предоставляют свои данные банкам и финансовым учреждениям для проверки личности и своего адреса. Для физического лица полный процесс включает в себя проверку документов, удостоверяющих личность, биометрическую проверку (например, лица), а также проверку дополнительных документов (например, счетов за коммунальные услуги в качестве подтверждения адреса). Если новый счет открывает компания, то KYC включает проверку юридических документов (например, удостоверение личности или копии паспорта для акционеров, членов совета директоров, сотрудников и списка партнеров). После получения всей документации, клиент проходит скрининг по разным базам данных, черным спискам и общедоступных интернет-источникам.

Политики KYC

Политики KYC – это набор внутренних правил, которые предусматривают процедуры проверки и других действий внутри компании для борьбы с незаконной и мошеннической деятельностью.

Требования BGP (BiGetPay ) 

При необходимости Администрация BGP ( BiGetPay )  в индивидуальном порядке может запросить дополнительную информацию для верификации пользователя с целью проверки источников финансового пополнения, перевода, запроса средств и т.д . Проверка является обязательной и без надлежащей проверки - платеж будет заблокирован.

Процедура проверки документов занимает до 72 часов. С момента успешной проверки Ваших документов - ограничение на пользование платежным кошельком будет снято.